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顾立雄:不会?投资型保单成下个金融风暴?

2020-05-11 18:04财经资讯 人已围观

简介经济日报/记者仝泽蓉/台北即时报导新冠疫情全球蔓延,立法委员在立法院财委会关切,投资人保单恐怕成为下一个金融风暴;对此,金管会主委顾立雄表示,投资型保单不会成为下一个金融风暴,但销售前须做好KYC(认识你的客户),并研议扩大投资型保单销售要录音录影对象,下修到65岁。...

经济日报 /

记者仝泽蓉/台北即时报导

新冠疫情全球蔓延,立法委员在立法院财委会关切,投资人保单恐怕成为下一个金融风暴;对此,金管会主委顾立雄表示,投资型保单不会成为下一个金融风暴,但销售前须做好KYC(认识你的客户),并研议扩大投资型保单销售要录音录影对象,下修到65岁。

过去包括现金卡、雷曼兄弟连动债、目标可赎回远期契约(TRF),都曾引发国内金融业风暴;立委陈椒华表示,金管会要提防投资型保单会否成为下一个金融风暴 。

顾立雄则表示,投资型保单作为保险的一种,当然不会成为另一个金融风暴,不能看到「投资型」保单就说是另一个风暴,投资型保单利用一定的保险保障,功能连结一定的投资商品,重点是销售要做好KYC,这也是金管会监理的重点。

陈椒华表示,投资型保单有盈亏,有些买保单的人连自己亏损了都不知道;顾立雄表示,没有任何投资要保障盈余的,这也违反相关规范;无论是投资型保单和任何保单,都有定好招揽办法,要按办法进行招揽,这些金管会都有监理。

立委吴秉叡则提醒,投资型保单应避免年纪大的人购买,或是购买过程限制,以避免年长者因为信任理专购买而踩地雷。

顾立雄表示,他呼吁对确实不适合卖投资型保单给70岁以上的人,而且要做好 KYC,目前对70岁以上长者销售投资型保单,过程要录音录影,现在则研拟下修到65岁,很大一部分是业务员没跟年长者说清楚,要维持保单帐户价值,保单费用随年纪会大幅提升,这点金管会很关注。

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